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金融風險管理師（FRM）

    金融風險管理師（FRM）是金融風險管理領域頂級權威的國際資格認證，由美國“全球風險管理協會”（GARP）設立。

名稱簡介

金融風險管理師FRM（Financial Risk Manager）是全球金融風險管理領域的一種資格認證，由美國“全球風險協會”（GARP）設立。 GARP是一個擁有來自超過150個國家的85000名會員的世界最大的金融協會組織之一，主要分別服務于5000多家銀行、證券公司、學術機構、政府管理機構、資產管理機構、保險公司及非金融性公司等。其主要職能是通過信息交換，實施教育計劃，提高金融風險管理領域的標準。

發展概況

FRM考試始于1997年，每年11月中旬舉行一次考試（2010年起分級考試時間為每年5月和11月），截至2008年底已實行了13年，全球共有13685名人員獲得FRM頭銜。FRM考試在中國北京、上海、香港和臺灣設有考點，中國（包括香港、臺灣）已取得FRM證書的大約在800人左右。 FRM考試雖然設立時間不長，但發展極為迅速，已經得到華爾街和其他歐美著名金融機構與大型公司風險管理部門以及政府監管層的認同，并已經初步成為風險管理領域的最權威的認證。2009年11月FRM考試只考一級，2010年五月起實行分級考試（LEVEL Ⅰ 和LEVEL Ⅱ），考試全部實行標準化，費用相對較低。所以，對金融風險管理感興趣的或正在從事相關工作的朋友，可以通過參加FRM考試提高自己的風險知識水平，又可為職場發展和事業開拓增加一個重磅籌碼。

影響力

風險管理涵蓋眾多領域，包括數量分析、市場風險、信用風險、操作風險、基金投資風險、會計、法律、等內容。在今日錯綜復雜、瞬息萬變的金融市場上，風險往往難以掌握。在金融市場困境或有危機發生時，有效管理風險往往成為企業成功的重要關鍵。而這一攸關企業組織及其投資人命運的重要決策，需要眾多的金融風險管理專業人士(Financial Risk Professionals)的參與，故FRM日益受到重視，全球報考人數以每年超過38%成長，已儼然成為全球矚目的國際風險管理證照。在國內正日益受到國家金融監管機構以及各家金融機構的重視,對金融風險專業人員的需求日益壯大。

證書樣本

考試人員

金融機構風控人員，金融單位稽核、資產管理者、基金經理人、金融交易員（經紀人）、投資銀行業者、商業銀行、風險科技業者、風險顧問業者、企業財會與稽核部門、CFO、 MIS 、 CIO 。其中大部分為服務于大型企業與金融業工作者為主。

考試流程

1、報名

(1) 報考資格

沒有學歷與行業上的限制，大學在校學生亦可報考。

考試內容

1．Quantitative Analysis 數量分析 10%

2．Market risk measurement and management 市場風險測量與管理 30%

3．Credit risk measurement and management 信用風險測量與管理 25%

4．Operational and Integrated risk management,legal 操作和系統性風險管理,法律 25%

5．Risk Management and Investment Management 投資組合風險管理 10% （2005年起新增科目）

2009年最后一次FRM全考會涉及所有以下專題：風險管理基礎、數量分析、金融市場與金融產品、風險建模、市場風險管理與測量、信用風險管理與測量、操作及綜合風險管理、投資風險管理、金融市場前沿話題。

2010年起，分級考試內容為：

LEVEL Ⅰ（共100題）

1．Foundations of Risk Management風險管理基礎（20%）

2．Quantitative Analysis數量分析（20% ）

3．Financial Markets and Products 金融市場與金融產品（ 30% ）

4．Valuation and Risk Models估值與風險建模（30%）

LEVEL Ⅱ（共80題）

1．Market Risk Measurement and Management市場風險管理與測量（25%）

2．Credit Risk Measurement and Management信用風險管理與測量（25%）

3．Operational and Integrated Risk Management操作及綜合風險管理（25%）

4．Risk Management and Investment Management投資風險管理（15%）

5．Current Issues in Financial Markets金融市場前沿話題（ 10%）

形式要求

(1)考試的形式

FRM考試是一次性考試，一次考試通過并達到其它要求即可取得證書。考試時間為五小時，全部是標準化試題，140道單項選擇題。GARP建議應考人員復習備考時間約為14周。

2010年起，FRM考試將分為LEVEL Ⅰ和LEVEL Ⅱ兩級，通過LEVEL Ⅰ的考生才有資格參加LEVEL Ⅱ的考試，兩級都通過后并達到其他要求方可取得證書。LEVEL Ⅰ考試時間為四小時，全部是標準化試題，100道單項選擇題；LEVEL Ⅱ考試時間為四小時，全部是標準化試題，100道單項選擇題。

（2）對英文水平的要求

一般大學英語四級即可，另需具備一定的英文的閱讀能力，掌握專業詞匯。

（3）考試對數學的要求

一般為經濟學專業考研數學難度。主要是概率與統計的內容偏多。

費用說明

國際性的證照通常有 Early Bird 方案。越早報名越便宜，所以盡早報名免得權益受損。

2013年5月FRM一、二級考試報名截止時間及費用：

階段	時間（美國東部標準時間23：59）	(首次注冊)注冊費/考試費	（非首次注冊）注冊費/考試費
第一階段	2012/12/1—2013/1/31	USD 300/350	USD N/A /350
第二階段	2013/2/1—2013/2/28	USD 300/475	USD N/A /475
第三階段	2013/3/1—2013/4/15	USD 300/650	USD N/A /650

FRM證書

流程

2010年1月5日，星期二，09年考生將會收到一封郵件，告知您通過與否

通過FRM考試后；具有兩年財務風險管理相關的工作經驗；按時繳納會費，加入GARP會員以及簽署職業道德公約。

2010年四月中旬將給通過考試并且符合要求的考生發證書。

通過率

如表所示：由于報考人數的不斷增加，通過率有呈逐年下降的趨勢。

比較分析

FRM是專門針對金融風險管理：適用的工作為企業、銀行、保險、投資等機構的風險管理部； 只要考一次，主要偏重于數量及具體的風險管理方法； 其難度相當于CFA二級的相關內容。

CFA是專門針對投資分析管理：適用的工作為投資管理與組合管理，需求機構為基金、投資和銀行等金融機構的投資管理部或分析部門；需要依次通過三級考試，考的知識范圍較廣泛。

前景

金融業是高風險行業，存在著匯率風險、利率風險、會計風險、市場風險、信用風險等諸多的金融風險。我國金融市場的逐步開放和外資金融機構的快速進入，加大了我國金融機構的經營風險。因此，目前國內金融控股企業、證券公司、投資銀行與商業銀行、資產管理公司、期貨商、保險公司、各大型企業集團的財會與稽核部門紛紛加強了金融風險控制。這也導致這些行業對金融風險管理專業人才的需求急劇增加。企業求賢若渴，但由于國內相關教育滯后，人才供給明顯不足。訓練有素、具有專業資格的金融風險管理人才鳳毛麟角。人才緊缺導致薪酬上漲。據了解，金融風險管理師薪金豐厚。而參加專業培訓，獲得資質證書，是躋身這一熱門人才之列的捷徑。

全球金融危機肆虐下，金融風險管理一躍成為世界各國政府、金融機構當前備受關注的焦點。日前，上海市緊缺人才培訓辦公室將本土金融風險管理師（CFRM）認證培訓工作列為重點開發項目 
業內人士表示，“金融海嘯”使我國金融業的風險不斷加大，隨著國際金融環境的進一步變化，國內金融機構對金融風險管理人才的需求會日益增加，注冊金融風險管理師市場將會有廣闊前景。 
金融風險管理受市場追捧2008年，隨著貝爾斯登、雷曼兄弟、美林、美國國際集團等相繼倒下，由華爾街為起點的危機最終演變成世界金融危機。此次金融危機暴露出很多金融機構在風險控制上的漏洞，在“亡羊補牢”的同時，金融風險管理師也成了人才市場上的“香餑餑”。 
據了解，金融風險管理師主要涉及的崗位與金融機構的風險控制密切相關，如金融交易員（經紀人）、投資銀行業者、商業銀行、風險科技業者、風險顧問業者、企業財會與稽核部門、CFO（首席財政官或財務總監）、CIO（首席信息官或信息主管）、CRO（首席風險執行官）等等。目前，80%的世界性金融類機構設有CRO的職位。 
業內專家表示，隨著我國金融市場的逐步開放和外資金融機構的快速進入，國內金融機構面臨的經營風險日益增加。目前，國內金融控股企業、證券公司、投資銀行與商業銀行、資產管理公司、期貨商、保險公司、各大型企業集團的財會與稽核部門紛紛加強了金融風險控制，這也導致這些行業對金融風險管理專業人才的需求急劇增加。但由于國內相關教育滯后，金融風險管理人才供給明顯不足。人才緊缺導致薪酬上漲，由于市場上金融風險管理師薪金豐厚，相關資格認證培訓也日益火爆。